Werkkapitaal

Het coronavirus heeft grote impact op onze economie. Van mkb-ondernemers wordt veel verwacht. Er komt veel op hen af. Naast de zorgen over de gezondheid van medewerkers, relaties en al hun naasten, maken ondernemers zich zeker ook zorgen over de financiële gevolgen, over de liquiditeitspositie, lopende overeenkomsten en daaruit voortvloeiende verplichtingen, het aantrekken van extra financiering enzovoort.

Liquiditeitstekort

Een goed inzicht in de liquiditeitspositie op de korte en middellange termijn is dus van groot belang. De uitbraak van het virus kan leiden tot een sterk teruglopende inkomsten- en kasstroom. Het ingrijpen in kosten wordt een prioriteit. Zeker in de wetenschap dat een liquiditeitstekort snel zal ontstaan als hierin geen ingreep zal worden gedaan. Hoe sneller ingegrepen wordt des te groter de kans is dat een dergelijk tekort voorkomen of beperkt kan worden.

Op meerdere terreinen kunt u maatregelen treffen om de continuïteit van uw onderneming veilig te stellen. Het afwenden van een liquiditeitscrisis vergt enerzijds maatregelen die leiden tot sneller en meer inkomsten en anderzijds tot minder of uitstel van uitgaven. Dat is niet alleen relevant om financiële verplichtingen te kunnen nakomen, maar ook om te voorkomen dat te snel afspraken met de bank (bankconvenanten) worden geschonden. Hierdoor kan een liquiditeitstekort worden voorkomen of verkleind en in dat laatste geval kan tijd gewonnen worden om een herstructurering door te voeren.

Verhoog cashflow

Verhoog uw cashflow door middel van het volgende:

Actief debiteuren- en crediteurenbeheer

Dat begint bij duidelijke afspraken én een goede administratie. Treed in contact met uw grootste klanten en bewaak dat deze tijdig betalen. Factureer adequaat en tijdig. Check regelmatig de kredietwaardigheid van uw afnemers en zorg dat er op tijd wordt gemaand als de betalingen toch achterblijven. Contact met uw klanten luistert in deze periode extra nauw! Dat geldt niet minder voor uw toeleveranciers, de supply chain is zo sterk als de zwakste schakel. Het later betalen van uw leveranciers is een mogelijkheid, maar maak vooral duidelijke afspraken waar u zich aan kunt houden. Dat kan ook zeker voor het betalen van belastingen, de regelingen daaromtrent vindt u elders op deze site. In sommige sectoren van onze economie  lijdt een hele bedrijfstak aan de gevolgen van het virus en zijn bedrijven voor het doorbetalen van salarissen aangewezen op hun buffer en de overheid. 

Optimaliseren van de voorraadpositie

Inventariseer welke producten en leveranciers het meest cruciaal zijn en focus u daarop. Maar ook; welke alternatieven zijn er voor de nabije toekomst? Concentreer u op omloopsnelheid en marge, stoot incourante artikelen zo snel als mogelijk af.

Bezuinig

Op welke uitgaven kunt u besparen, zonder dat het operationle proces op de korte termijn in gevaar komt?

Overtollige activa

Inventariseer of er overtollige activa zijn die op korte termijn te gelde gemaakt zouden kunnen worden.